צוות שוורץ שוקי הון בע"מ מתמחה ב -ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות פרטיים וחברות ומורכב מאנשי מקצוע.

יתרון הניהול האישי המוביל את החברה, מאפשר למשקיע לקבל מענה מיידי בכל זמן נתון. יתרון הדינאמיות נובע מיתרון הניהול האישי ומעניק ללקוח את הביטחון שהתיק מטופל על בסיס יומיומי ומותאם למציאות הכלכלית- לאומית.

שוורץ שוקי הון עוסקת בניהול השקעות ללקוחות פרטים, עסקים ומוסדים. ניהול השקעות בחברה מתבצע באמצעות צוות מקצועי עתיר ניסיון בשוקי ההון, ובשימוש במגוון רחב של אפיקי השקעה בהם שוק האג"ח, שוק המט"ח,שוק המניות ושוק הנגזרים.

אנו גאים להציג מספר יתרונות בולטים ובחלקם אף בלעדיים לנו בניהול השקעות:

• בראש החברה עומד איש מקצוע (דוד שוורץ) עם ניסיון של 34 שנה. בשוק ההון העכשווי יכולת קבלת החלטות מושכלת הנסמכת על ניסיון רב שנים, חשובה ביותר, שכן לא פעם נופלים מנהלי השקעות חסרי ניסיון למלכודת של היסטריה או התלהבות יתר שמובילים להחלטות שאינן משרתות את התיק.

אין היום בשוק ההון בישראל מנהלים רבים עם ניסיון כזה שעדיין מנהלים בפועל תיקי השקעות של לקוחות ומעורבים בניהול השוטף באופן כה מעשי. לנו יש את זה.

• יש לנו התמחות מיוחדת בתחום הנגזרים שמאפשרת לנו הן להגן על התיק והן להרוויח בתקופות הכי קשות כפי שידע שוק ההון, והראיה לכך הישגנו הפנטסטיים בשנים 2007/8 .

בנוסף ליתרונות הנ"ל, לגודלה של החברה (בעצם לקוטנה...) מספר יתרונות מאד משמעותיים:

• מאפשר לטפל בכל לקוח באופן אישי ביותר ולהעניק לו "תחושת בית או משפחתיות".
  אנו שומעים כל העת תשבחות מלקוחותינו על כך ומכאן העניין שלנו לאזכר זאת.
• מאפשר גמישות גבוהה יחסית בשוק שמשמעותה שינוי מהיר יחסית בפוזיציות.
• מאפשר השקעה בחברות קטנות יחסית שהן לעיתים מאד אטרקטיביות, אך גוף גדול חייב לוותר עליהן, בשל רמת הסחירות, אנחנו במקרים כאלה לא חייבים לוותר.

שוורץ שוקי הון מבינה שבעולם הפיננסי המודרני, היצירתיות היא הבשורה האמיתית. בעולם דינאמי ומשתנה בו אנו פועלים, חברות חייבות להמציא עצמן בכל פעם מחדש כדי לנצח בעולם של גודש אינפורמציה שבו המידע הופך נגיש וזמין לכל, המנצח אינו מי שהופך את המידע לניירות עמדה מייגעים, אלא זה שיודע לתרגם אותו בצורה האפקטיבית ביותר לשורה של החלטות המשרתות נאמנה את תיק ההשקעות של הלקוח.

זה בדיוק מה ששוורץ שוקי הון מציעה ללקוחותיה: ניהול אפקטיבי ואישי של הנכסים הפיננסים בראיה רחבה ביותר.

איך מתבצע ניהול התיק בפועל?

פתיחת תיק מנוהל:

בפגישה עם אחד המנהלים המורשים בחברה אנו מקבלים תמונה רחבה ככל האפשר על הלקוח כדי להתאים לו בצורה האופטימלית את אופי ומבנה התיק המנוהל.

התיק צריך לשרת רק את האינטרס של הלקוח וזו נקודת המוצא בכל פעילות שלנו.

התמונה שאנו מבקשים לקבל הינה לגבי צרכי הלקוח, רמת הנזילות הדרושה לו, רמת הסיכון שהוא יכול ליטול עליו, תכניותיו הכספיות לעתיד, מיפוי מצבו הפיננסי, מידת הבנתו בנושא כדי שאפשר יהיה להציע לו מכשירים פיננסים מסוימים והתנסותו בעבר כמשקיע . (כדי לא לעורר טראומות...)

ההחלטה הסופית על אופי התיק הינה בידי הלקוח בלבד.

הלקוח והחברה חותמים על הסכם ניהול התיק שהוא בעצם חוזה לכל דבר בדבר אופן ניהול התיק, עלות הניהול ורמת הסיכון שקבע הלקוח. ההסכם מהווה יפוי כח לחברה לפעול בשמו בבנק וזה כולל פעילות אך ורק בנירות ערך.

אסור לנו ואין לנו אפשרות למשוך כסף אלא רק לפעול בנירות ערך.

אגב, שוורץ שוקי הון בע"מ פועלת בכל הבנקים. באתר תוכלו לראות הסכם התקשרות שניתן להורידו ולעיין בו. (ואף לחתום עליו אחרי הפגישה...)

מידע ועדכונים:

בעקרון הלקוח יכול בכל עת שירצה להיכנס לאתר הבנק ובזמן אמת לראות את מצב חשבונו. אנו שולחים כל רבעון מצב חשבון הכולל גם את העמלות ששילם הלקוח. אנו גם יוזמים מעת לעת שיחות / פגישות יזומות עם לקוחות לפי הצורך.

בארועים מיוחדים שמצדיקים זאת, אנו כותבים איגרת מיוחדת ללקוחות כדי להבהיר להם את המצב, ולנסות ולנתח אותו באופן שיוכלו להתייחס נכון יותר לחדשות הכלכליות. באתר שלנו תוכלו לראות בכל עת את החומר המקצועי שמנחה אותנו בפעילותנו ונכתב על ידינו.

מעורבות הלקוח בתיק:

לקוח שמבקש להתערב בניהול התיק יכול לעשות זאת, אך עליו לתעד את בקשתו (פקס או אימייל) כאסמכתא לכך שזו היתה בקשתו. אם יתערב יותר מדי נסב תשומת ליבו שחבל על דמי הניהול שהוא משלם....

עלויות:

הלקוח משלם לשוורץ שוקי הון בע"מ דמי ניהול חודשיים שעלותם ניגזרת מגודל התיק ורמת הסיכון בו מתנהל. ככל שהתיק גדול יותר וסולידי יותר, דמי הניהול נמוכים יותר.

עמלות קניה ומכירה הינם בדרך כלל נמוכים יותר משהבנק גובה, וזאת במסגרת הסמכות שלנו.

ניהול התיק בפועל:

מדי יום אנו עוברים על התיקים כדי לבדוק את התאמתם הן לדרישות הלקוח (מבחינת רמת הסיכון והמבנה שקבע) והן מבחינת מדיניות ההשקעות שקבעה החברה לאותה עת.

אנו מנהלים ישיבות שוטפות לעיתים מדי יום אם מצב השוק מחייב זאת (אפילו כמה פעמים ביום) ולעיתים עד כדי אחת לשבוע בשוק "רגוע". בכל אופן אני (דוד שוורץ) כמנכ"ל כל העת בשליטה.

מספר אפשרויות לניהול תיקי השקעות:

א. ניהול סטנדרטי בכל רמת סיכון ע"פ החלטת/צרכי הלקוח (מתיק סולידי ביותר ועד ספקולטיבי).

ב. ניהול דינאמי של תיק אופציות(נגזרים) בסיכון גבוה יותר.

ג. שלוב של שני המסלולים הנ"ל.